El crecimiento del patrimonio privado ha generado un cambio significativo en la forma en que se presta la asesoría patrimonial a nivel global. A medida que los activos financieros de individuos alcanzan cifras récord, la industria del wealth management se enfrenta a desafíos más complejos, impulsados por la necesidad de tomar decisiones financieras más coordinadas. Según un informe de McKinsey & Company, se prevé que los activos financieros globales superen los US$500 billones hacia el final de la década, lo que subraya la urgencia de adoptar un enfoque más integral en la gestión de patrimonio que incluya inversiones, seguros, planificación tributaria y previsión.
En Chile, este fenómeno se va haciendo evidente conforme aumenta el patrimonio de profesionales y empresarios. La fragmentación de decisiones financieras entre diversas instituciones, como bancos y compañías de seguros, puede llevar a situaciones donde las decisiones se tomen de forma aislada, provocando ineficiencias y riesgos no contemplados. En respuesta a esta necesidad, firmas locales como Lascar Wealth Management han comenzado a implementar modelos de asesoría patrimonial integral que buscan ofrecer un enfoque cohesionado a las diversas dimensiones financieras de sus clientes.
Lascar Wealth Management, parte del Grupo Cruz, ha adoptado una metodología que no solo abarca inversiones y previsión, sino que también integra la protección de activos, la gestión de la liquidez y la coordinación con expertos en temas tributarios y de salud. Guillermo Cruz Figueroa, Gerente Comercial de la firma, manifiesta la importancia de abordar las decisiones financieras desde una perspectiva global: «el patrimonio hoy es más amplio y más interdependiente que hace algunos años; cuando no se tiene una visión holística, las soluciones parciales pueden resultar ineficaces».
Este enfoque integral en la asesoría patrimonial responde a un panorama económico y regulatorio en constante evolución que exige mayor coherencia en la toma de decisiones. Tradicionalmente, los modelos de asesoría estaban diseñados para entornos más simples, donde cada elección se hacía de forma independiente. Ante la creciente complejidad del mercado actual, los asesores deben evolucionar de meros vendedores de productos a convertirse en estratégicos acompañantes en la construcción y gestión del patrimonio de sus clientes.
La evolución hacia modelos de asesoría más exhaustivos es una tendencia que, según expertos de la industria, continuará intensificándose en los próximos años. La necesidad de integrar ahorro, inversión y protección en una planificación financiera a largo plazo es imperativa, ya que las personas tienen a su disposición más herramientas, alternativas y, por lo tanto, más riesgos que requieren atención. Así, la asesoría patrimonial se transforma en un componente clave para la sostenibilidad del patrimonio privado en un entorno cada vez más complejo y dinámico.